Bancos digitales líderes en Hong Kong: comparación y análisis | Company formation in Hong Kong

Bancos digitales líderes en Hong Kong: comparación y análisis

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La pandemia mundial ha hecho que sea realmente complicado explorar nuevos mercados extranjeros, debido a dificultad de apertura de una cuenta bancaria. Ya que, es imposible viajar a otros países a gestionar estos asuntos en persona.

A raíz de este problema, son muchas las personas que durante los últimos meses se han dedicado a buscar alternativas de los bancos tradicionales. Nuevas opciones que les permitan la apertura de cuentas bancarias a distancia para mantener sus negocios o comenzar uno nuevo en el extranjero.

En la actualidad en respuesta a la pandemia mundial, la plataforma FinTech se ha expandido rápidamente en Hong Kong. Permitiendo el desarrollo de bancos digitales para la apertura y manejo de cuentas bancarias desde cualquier país para la administración de sus negocios.

Si quieres conocer más acerca de los bancos digitales líderes en Hong Kong, como funcionan y las mejores opciones para tus negocios ¡no dejes de leer hasta el final nuestros contenidos!

Tabla de contenido

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Los bancos digitales líderes en Hong Kong 2020

En internet se pueden encontrar una amplia variedad de plataformas de bancos virtuales disponible en Hong Kong. Por lo que, puede resultar confuso e incluso un poco abrumador escoger cual de ellas es la mejor o la más adecuada para ti.

Sin embargo, ¡no debes preocuparte! A continuación, te presentamos los mejores 5 bancos digitales de Hong Kong.

 

Statrys

Statrys es un banco online disponible para empresas registradas en Hong Kong, Singapur y las Islas británicas. Con un requisito de mínimo 1.500 HKD para apertura de cuenta, pero esto es principalmente para empresas que no cuenten con un vínculo comercial claro o demostrable en Asia o Hong Kong. Sin embargo, para mantener activa la cuenta no se exige un requisito de saldo mínimo.

Este banco digital ofrece tarifas competitivas, desde 88 HDK mensual para disfrutar de pagos salientes de hasta 50.000 dólares estadounidenses por mes, y pagos entrantes ilimitados. Además, tiene relación con los mercados de pago PayPal, Shopify y Stripe.

Los requisitos de apertura de cuenta son:

  • Certificado de registro comercial de la empresa en Hong Kong o Singapur.
  • Copia de la hoja del pasaporte donde se observan los datos personales de todos los directores del comercio y accionistas.

Currenxie

Currenxie es una de los mejores bancos digitales de Hong Kong, ya que permite la apertura de sus cuentas en cualquier país del mundo. Además, no exige un monto mínimo de apertura ni pago de cuotas mensuales para el mantenimiento de la cuenta bancaria.

Trabaja con múltiples monedas (USD, HKD, EUR, etc), permitiéndole a sus clientes recibir dinero de hasta 14 opciones de divisas diferentes y enviar dinero a través de las 18 opciones de divisas disponibles. También elimina las tarifas de transacciones internacionales y proporciona la tasa real del mercado para el cambio de divisas.

Neat

Neat es un banco digital creado por emprendedores y dedicados a todas las personas que quieren emprender un nuevo negocio. Permite la apertura de sus cuentas en Hong Kong, Islas Caimán, Singapur, Reino Unido y muchos países más.

No necesitarás saldo mínimo para la apertura de la cuenta y podrás disfrutar de una tarjeta visa corporativa, pocos días después del registro en su plataforma. La tarjeta de débito está diseñada para facilitar los pagos fuera de la aplicación de Neat.

Los mercados de pagos relacionados con este banco son: Amazon, Shopify, PayPal y Stripe.

Airwallex

Airwallex es un banco digital disponible para diferentes países como Hong Kong, China, Estados Unidos, Reino Unido y muchos más. No requiere cuota de apertura o de pagos mensuales, requiere un monto mínimo de 250 dólares estadounidenses en las cuentas.

Trabaja con diferentes monedas como AUD, HKD, GBP, USD, EUR. Además, sus mercados de pago son PayPal, Amazon, Stripe y Shopify.

Por otra parte, próximamente ofrecerá a sus clientes servicios de tarjeras corporativas. Las tarjetas corporativas podrán ser entregadas a miembros de su equipo de trabajo (puede establecerse un monto máximo) para que ellos realicen las compras del negocio sin necesidad de tener acceso a sus cuentas personales. Además, estas tarjetas podrán ser canceladas inmediatamente en caso de problemas, o finalizado el contrato laboral con cualquier persona.

WorldFirst

WorldFirst es la mejor plataforma para emprendedores y nuevos negocios que se encuentren en Hong Kong, China y Singapur. Este banco digital permite la apertura de cuentas sin monto mínimo y, no requiere pago de cuotas por apertura o mensuales.

La plataforma trabaja con diferentes divisas como HKD, GBP, USD, EUR, y muchas más. Además, sus mercados de pago afiliados para facilitar las transacciones de dinero son Shopify, Stripe, PayPal y Amazon.

Comparación entre los bancos digitales líderes en Hong Kong

Ya les mencionamos los 5 bancos líderes en Hong Kong y las características más importantes de cada uno de ellos. A continuación, les presentaremos una pequeña tabla comparativa para que puedan evaluar mucho más fácil las características de cada banco y escoger cual se adapta mejor a sus necesidades.

 

Bancos Digitales

Tarifa de apertura

Tarifa mensual

Países disponibles para apertura

Divisas

Tarjetas de débito

Métodos de pago

Recomendado para…

Statrys

1.500 HDK (puede variar dependiendo del país de origen del cliente).

88 HKD mensuales.

Hong Kong.

Singapur.

Islas Vírgenes Británicas.

HDK.

USD.

EURO

GBP.

Otras 7 más.

Disponible en el año 2021.

PayPal.

Stripe.

Shopify.

Clientes que necesiten un contrato bancario a largo plazo que le ofrezca las mejores tasas de cambio de divisas.

Currenxie

Ninguna.

Ninguna.

Se acepta aperturas de cuentas en cualquier país del mundo.

HDK.

USD.

RMB

EUR.

Otras 12 más.

Disponible en el año 2021.

Amazon.

PayPal.

Shopify.

Stripe.

Clientes que necesiten cuentas internacionales en cualquier país.

Neat

Ninguna

Ninguna.

Hong Kong.

Singapur.

Islas Caimán.

Reino Unido.

Islas Vírgenes Británicas.

Muchos más.

HKD.

GBO,

EUR.

USD.

Disponible.

Shopify.

Stripe.

PayPal.

Amazon.

Clientes que necesiten tarjetas de débito para manejo de gastos corporativos.

Airwallex

Ninguna.

Ninguna.

Hong Kong.

Islas Vírgenes Británicas.

Islas Caimán.

Singapur.

Seychelles.

HKD.

USD.

GBO.

EUR.

AUD.

Disponible pronto.

Shopify.

PayPal.

Amazon.

Stripe.

Clientes que requieran productos API para la optimizar sus operaciones financieras.

WordlFirst

Ninguna.

Ninguna.

Hong Kong.

China.

Singapur.

HKD.

EUR.

GBP.

USD.

Otros 6 más.

No disponible.

PayPal.

Stripe.

Shopify.

Amazon.

Clientes que necesitan una apertura de cuenta bancaria en 48 horas o menos.

Bancos digitales en Hong Kong: todo lo que debes saber

Ya te mencionamos las mejores opciones de bancos digitales con plataformas en Hong Kong. Ahora es momento de que conozcas todo lo que debes saber acerca de los bancos digitales, qué son, como funcionan, etc.

Bancos digitales, ¿qué son?

Los bancos digitales son las instituciones bancarias tradicionales que hemos conocido toda nuestra vida, pero con la única diferencia que ahora ofrecen sus servicios comunes a través de internet.

Además, en la mayoría de los casos, los bancos digitales han aprovechado la tecnología para reducir o eliminar por completo el coste extra que representa una oficina bancaria física. De modo que, los clientes ya no deben desplazarle a una sucursal para realizar sus operaciones, sino únicamente tomar el teléfono móvil y realizar a través de este las operaciones.

¿Cómo funcionan los bancos digitales?

¿Te imaginas abrir una cuenta bancaria en cualquier banco del mundo sin salir de casa u oficina a través del teléfono móvil? Pues así es como funcionan los bancos digitales.

Actualmente puedes realizar la apertura de una cuenta bancaria en Hong Kong mientras te estás en España, Estados Unidos o dónde sea que te encuentres. Lo único que necesitas es acceder a la página web oficial del banco y tener digitalizados todos los documentos que este te solicite y que les permita comprobar tu identidad.

Tras la gestión virtual de la cuenta puedes solicitar una emisión de una tarjeta y ¡esta llegaría hasta tu domicilio sin problemas! Además, dependiendo del banco, te podrían recomendar instalar una aplicación exclusiva que te permita realizar tus operaciones fácilmente.

Ventajas y desventajas de los bancos digitales

Mientras que las nuevas generaciones se adaptarán a los bancos digitales sin problemas, a alguna parte de la población joven del mundo, adultos y adultos mayores el cambio puede no parecerles la mejor opción, e incluso pueden mostrarse escépticos y temerosos de este cambio.

Razón por la cual a continuación les presentaremos una breve tabla con todas las ventajas y desventajas que pueden conseguir al utilizar los bancos digitales.

 

Ventajas

Desventajas

La comodidad es la principal ventaja de los bancos digitales. Poder realizar la apertura de tu cuenta en cualquier lugar del mundo y tener la posibilidad de realizar operaciones bancarias en pocos minutos es una de las características más atractivas para los clientes.

La oferta de productos es mucho menor a la de los bancos tradicionales. Ya que, los bancos digitales se centran principalmente en ofrecer cuentas corrientes online y tarjetas de débito.

Todos los procesos a realizar en los bancos digitales se han simplificado al máximo para que el cliente pueda realizarlos sin problema a través de internet.

Muchos bancos no disponen de diferentes alternativas de operaciones como depósitos de dinero o el cobro de cheques.

Al no contar con oficinas físicas, se genera una reducción de costes significativa para los bancos. De modo que, algunos bancos digitales ofrecen cuentas sin comisiones o nómina. Una característica ideal para jóvenes que están comenzando a ahorrar o para nuevos propietarios de negocios.

Los canales de contacto pueden ser muy limitados y los clientes sentirte con poco contacto con el banco. Puesto que, por más que se intente mejorar la comodidad del cliente es difícil sustituir el trato humano cara a cara de los bancos tradicionales.

Las comisiones entre transacciones bancarias internacionales suelen ser mucho más bajas, con respecto a al coste impuesto por los bancos tradicionales.

Posibilidad de fraude o robo debido a la constante presencia de virus, hackers, etc., en la red.

Al ser cuentas bancarias online, estas están pensadas para ser empleadas en numerosos países. Por lo que, muchos ofrecen tarjetas de débito sin comisiones por retirar efectivo o pagar en moneda extranjera en otro país.

El principal inconveniente de los bancos digitales es el miedo de las personas hacia lo desconocido. Razón por la cual, no logran atraer más clientes a sus plataformas y aumentar su capital para mejorar sus servicios.

Actualmente algunos bancos digitales están ofreciendo a sus clientes tarjetas de crédito, préstamos o seguros.

 

Resumen final

Los bancos digitales son la mejor alternativa para poder realizar diferentes transacciones bancarias con bajos costos y en cualquier parte del mundo. Si tienes un comercio en Hong Kong estas plataformas te ayudarán a recibir y a enviar pagos en una amplia variedad de divisas y luego cambiarlas a las mejores tasas del mercado.

Si aún no has logrado escoger cuál de estos bancos es el mejor para tu negocio o aún tienes dudas ¡envíanos un mensaje! Estaremos encantados de responder a todas tus preguntas.

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