付訂金之前,如何核實內地供應商

精美的 Alibaba 檔案加上低於市價的報價,只是櫥窗,不是保證。真正還原實況的,是在資金流走之前做的一套系統化核實。

為甚麼核實不能省

未經核實的內地交易對手,會令你面對三種不同的失手:借用他人登記資料的空殼公司、扮成工廠的中間商,或是收了訂金便消失的賣家。按不同估算,與未經核實的內地夥伴合作的企業中,逾四成曾遇上問題。

還有一個令新手中招的法律陷阱。內地法院與銀行看的是登記資料,而不是公司表面上有多活躍。若公司沒有相應經營範圍的資格,或合約由沒有授權的人簽署,再多的實際往來也補救不了。曾有一位境外買家,差點把 16 萬美元匯給一家「工廠」,結果對方只是兩個月前才在一個「群租」地址註冊的公司。

核實的三個層級

可靠的核實是逐層推進的:每一層都在印證或推翻上一層。

第一層 — 數碼足跡。

在 B2B 平台(Alibaba、1688、Made-in-China)上,目標不是選定供應商,而是先收窄出 5 至 7 個候選的短名單。留意賬戶年期、專業定位、成交量,以及認證資訊一欄。Gold Supplier 標誌只代表付費會員;在 1688,三個「鑽石」或以上的評級才是實用的參考線。

第二層 — 文件。

索取載有 18 位統一社會信用代碼的營業執照(营业执照)。經營範圍一欄會顯示對方屬於哪一類:標明「生产」(生產)指向工廠,而「贸易」(貿易)或「进出口」(進出口)則指向貿易商。有一點極為關鍵:股東與董事的變更會在 30 日內登記,所以營業執照要在簽約前夕再核對一次,同時核實簽署人的授權。

第三層 — 實地核查。

文件只能給出假設,實況才能證實。最低限度是索取樣板,再做一次即場帶你巡視廠房的視像通話;更進一步,是獨立的到場驗廠,以及對首批貨的 AQL 抽樣檢驗。照片上氣派十足的工廠,有時只是租來拍攝的別家場地。

⚠️ 法則: 一律以公司的中文法定名稱核對,切勿只看網站上的英文品牌名。形式發票上的主體、銀行賬戶與營業執照三者必須一致。任何不符都是實質風險,而非文書上的小差錯。

懷疑供應商是否可靠？

• 查核中國企業登記資料
• 簽約前識別風險
• 附建議的調查報告

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去哪裏、用甚麼核實

第一手來源是國家市場監督管理總局(SAMR)的官方登記,以及公開平台「國家企業信用信息公示系統」(gsxt.gov.cn),再配合法院資料庫。內地各登記系統並未整合為一,所以資料要交叉比對。

另外要單獨查看訴訟與強制執行:被強制執行往往反映對方在付款紀律上長期出問題。若法定代表人出現在「失信被執行人」名單上,應視為嚴重警號。同時留意有無「經營異常」或「嚴重違法失信」的記錄。

工廠,還是中間商?

這不是走過場。貿易商並不擁有生產,亦不為次貨負責,而法院通常會駁回針對中間商的索償。過於龐雜、互不相關的產品線、經營範圍中沒有「生產」,以及不願讓你進廠,都是二手轉售者的典型特徵。直接與製造商往來,既省去中間加價,也把品質責任釘在應負責的一方身上。

紅旗警號

⚠️ 原則: 出現兩個或以上警號,就是應該退出談判的理由,而不是繼續「壓價逼單」的藉口。

• 拒絕提供營業執照,或資料與官方登記不符;
• 報價明顯低於市價;
• 要求 100% 全額預付,拒絕三成訂金、七成尾款(30/70)的安排;
• 要求匯入私人賬戶或以 WeChat Pay 收款,又或無單據的「貨運/散拼」發貨;
• 近期才註冊、以「群租」式地址作註冊地;
• 拒絕視像通話或到廠參觀。

同時核對證書(ISO、CE、RoHS),並確認真偽 — 留意有一種「CE」實為 China Export(中國出口)而非歐洲合規標誌,並確認貨品符合入口地的合規要求。出口資格亦要一併核實。

何時要找專業人士

若金額龐大、交易架構複雜,或出現政治敏感實益擁有人的迹象,便值得做加強盡職調查。能接觸內地非公開資料庫的專業人士,可跨越語言障礙、進行制裁篩查與到場審核。當合約規模擴大或股權變更時,應重新核實一次。香港買家亦可善用警方「防騙視伏器」及反詐騙協調中心(ADCC)作輔助查核。

「花幾天做核實,遠比日後與消失了的供應商纏鬥數月的仲裁便宜。登記狀態顯示『存續/在業』,本身幾乎說明不了甚麼 — 要看的是資格牌照、訴訟紀錄,以及真正的製造商。」
— Sergey Konon,外貿顧問、內地交易對手核實專家

分三層核實、交叉比對登記資料、別對紅旗警號視而不見。先看牌照、訴訟與真正的製造商,之後才付訂金。交易前的系統化審慎,只是日後任何損失的一個零頭。

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